Finassivalvonnan ulkoistettua rahavirtojen valvonnan pankeille, on yksi jos toinen pankki kompuroinnut kysymysten asettelujensa kanssa.
Viimeisin kädenvääntö tehtiin sihteeröimäni yhdistyksen ja Danske Bankin välillä.
Tässä DB:n "ystävällinen" urkintapyyntö. Joka edustaa koko joukkoa aikasempia kirjeitä joihin vastasin pyytämällä urkinnan rajaamista heillä asioiviin henkilöihin. Vasta viimeisesä kirjeessä, rahaliikenteen eston jälkeen, näin sitten vasta tapahtui ja pankki menetti jälleen yhden asiakkaan.
----------------------KIRJE PANKILTA--------------------------
On 17.9.2021 07:15, 35NN Tuntemistiedot wrote:Hyvä Hannu,
Emme ole vielä edellisen viestimme jälkeen vastaanottaneet teiltä
seuraavia tuntemistietojen päivitystä varten pyydettyjä dokumentteja
ja tietoja:
1. Virallinen kokouspöytäkirja tai muu vastaava dokumentti, josta
ilmenee nykyisen hallituksen kaikki jäsenet sekä näiden jäsenten
syntymäajat ja kansalaisuudet.
2. Kopiot hallituksen jäsenten voimassaolevista passeista tai
henkilökorteista (henkilökortista kuva kortin molemmista puolista).
Huomioithan seuraavat asiat:
Ajokortti ei käy virallisena henkilöllisyystodistuksena Hallituksen
jäsenet voivat myös kukin itse toimittaa henkilöllisyystodistuksensa
käyttäen annettuja vaihtoehtoja tiedostojen turvalliseksi
toimittamiseksi Emme tarvitse kopioita henkilöllisyyden todentavista
asiakirjoista hallituksen varajäseniltä 3. Vahvistaisitteko onko
toiminta edelleen PRH:lle ilmoitettujen sääntöjen mukaista.
4. Yhdistyksen jäsenmaksu.
Dokumenttien toimitus
Lähetämme teille tämän viestin sähköpostitse ja verkkopankkiviestinä,
mikäli teillä on yritys- / yhteisöasiakkaan verkkopankki käytössä.
Voitte toimittaa pyydetyt dokumentit ja tiedot:
. ... jne...
Tuntemistietojen päivitys ja tarvittavien dokumenttien ja tietojen
kerääminen on pankin lakisääteinen velvollisuus. Tämä on viimeinen
muistutusviesti. Jos emme saa pyydettyjä dokumentteja ja tietoja 10
päivän kuluessa, joudumme rajoittamaan pankkipalveluidenne käyttöä.
Ystävällisin terveisin,
Tuntemistiedot-tiimi
------------------------------VASTAUKSENI--------------------------
Etsimme toista pankkia paraikaa.
Hallituksessamme on ikäihmisiä. Emme halua vaivata heitä tällaisilla
epäkorrekteilla tiedusteluilla. Hallitukseen on muutenkin vaikeaa saada
jäseniä ikääntyvästä omakotiasujamistostamme. Joukossamme ei ole
rahanpesijöitä, eikä veropakoilijoita ja markkinointiinne liittyviin
kysymyksiin ei ole mitään finassivalvonnan pakottamaa syytä vastata,
kiitos kysymästä.
Pankkitoimintoja hoidan yksin minä.
Tämä tarkoittaa, että selvitystänne tuskin tulette saamaan.
Hannu Kuukkanen
Yhdistys NN
sihteeri
PANKKI ITSE VETOAA VASTAUKSESSAAN:
"Osana asiakkaan tuntemisen tietoja Danske Bankin on ResL
3 luvun 3 §:n 2
momentin 6) –kohdan mukaan säilytettävä
asiakkaan tosiasiallisia
edunsaajia koskevat tiedot, kuten nimet,
syntymäajat sekä suomalaiset
henkilötunnukset ja niiden
puuttuessa kansalaisuudet."
Tässä pankki itse puhuu nimenomaan pankin kanssa asioivista
henkilöistä, joilla on yhdistyksen nimenkirjoitusoikeus. Eikö
pankin työnhaussa huomioida sujuvaa lukemisen ymmärtämistä?
------------------PANKIN viimeisin KIRJE--------------------------
(jossa sanamuoto on muutettu mutta tätä kirjettä ennen oli
tilinkäyttö jo estetty)
On 24.11.2021 14:50, 35NN Tuntemistiedot wrote:Hyvä Hannu,
Kiitos, että autatte meitä xxxxxxn yhdistys Ry
lakisääteisten tuntemistietojen päivittämisessä. Tietojen
ylläpitämiseksi pyydämme teitä vielä ystävällisesti toimittamaan
pankille seuraavat dokumentit ja tiedot:
- virallinen kokouspöytäkirja tai muu vastaava
dokumentti, josta ilmenee nykyisen hallituksen kaikki jäsenet
- hallituksen jäsenten henkilötunnukset ja
kansalaisuudet, jos se on muu kuin Suomi
- Kopio nimenkirjoittajien voimassaolevista passeista tai
henkilökorteista (henkilökortin molemmat puolet). Yhdistyksen
nimenkirjoitussäännön on täytyttävä. Jos esimerkiksi yhdistyksen
nimen kirjoittaa puheenjohtaja ja rahastonhoitaja yhdessä, tarvitsemme
molempien henkilöllisyystodistuskopion. Huomioithan, että
ajokortti ei käy henkilöllisyystodistuksesta.
- vahvistaisitteko, onko meille 14.9.2016 toimitetut
säännöt edelleen ajantasaiset. Jos ei, toimittaisitteko uudet säännöt.
Dokumenttien toimitus
Lähetämme teille tämän viestin sähköpostitse ja verkkopankkiviestinä,
...jne...
Tuntemistietojen päivitys ja tarvittavien dokumenttien ja tietojen
kerääminen on pankin lakisääteinen velvollisuus. Lähetämme teille
muistutusviestin 9 päivän välein 24.11.2021 alkaen. Jos emme saa
pyydettyjä dokumentteja ja tietoja 30 päivän kuluessa, voimme
mahdollisesti joutua rajoittamaan pankkipalveluidenne käyttöä.
Kiitos yhteistyöstä!
Ystävällisin terveisin,
Tuntemistiedot-tiimi
Danske Bank
---------------------johon vastasin--------------------------
Olette jo sulkeneet yhdistyksemme verkkopankin rahaliikenteen,
joten
katsomme, että olemme pakoitettu vaihtamaan pankkia mitä
pikimmin.
Rahaliikennettämme ja toimintaamme on vakavasti haitattu.
Olen useampaan otteeseen vastannut, näihin tietokarhukirjeisiinne,
että yhdistyksemme johtokunnan ikärakenne on sellainen, että
emme
tule keräämään, vaatimianne koko johtokunnan tietoja teille missään
tapauksessa.
Pankkiasioita kanssanne hoitavien henkilöiden tietojen rajauksella
olisitte tiedot jo saaneet mutta sellaista lievennystä tietojenkalastukseenne
emme ole teiltä saaneet lukuisista pyynnöistämme huolimatta
(ennen tätä viimeistä kirjettänne), vasta, kun olette jo rahaliikenteemme
estäneet.
Leike Finassivalvonna tekstistä:
"Pankkien vastuulla on asiakaskohtaisten riskien hallitseminen.
Pankeilla
on oikeus itse laatia asiakkaille esitettävät kysymykset,
joilla ne hankkivat
tuntemistiedot asiakkaasta. Hankittavien
tuntemistietojen täytyy kuitenkin
olla tarpeellisia ja välttämättömiä
asiakassuhteen perustamisessa
ja ylläpitämisessä rahanpesulain
tarkoittama riskiperusteinen arviointi
huomioiden."
Finassivalvonta edellyttää ainoastaan asiakkaiden tietojen keruun.
Johtokuntalaiset eivät ole teidän asiakkaitanne "tarpeellisia ja
välttämättömiä".
Nimenkirjoittajat ovat eri asia.
Olemme erittäin tyytymättömiä asian hoitoon taholtanne.
Terveisin:
Se ja se.....
---------------------------------------------------------------------
Vaikuttaa siltä, että Finanssivalvonta on ulkoistanut toimintansa pankeille.
Tänä vuonna 2021, tarkastuksia on aloitettu tähän syksyyn mennessä 0 kpl.
Henkilökuntaa on nyt 11 henkeä.
Vuonna 2020 tarkastuksia oli aloitettu
1kpl, henkilökuntaa 10 henkeä.
Vuonna 2014 tarkastuksia aloitettiin 2
kpl ja henkilökuntaa oli 2 kpl.
Siis huomattavasti vähäisemmällä
henkilökunnalla tehtiin enemmän tulosta.
Porukka taitaa istua kahviossa odotellen valtavaa rahanpesutunnustusten ja
veronkiertotilitunnustusten vyöryä pankeilta. Kahvia tulee kulumaan runsaasti.
